Drei Buchstaben, ein Anspruch: Wir verbinden Strategie, Wachstum und den Erhalt Ihrer Werte zu einer Beratung aus einer Hand.
Ein Plan, der Vermögen, Vorsorge, Finanzierung und Risiko gemeinsam denkt.
Vermögen, das planvoll wächst: mit Depots, Immobilien und kluger steuerlicher Gestaltung.
Werte, die bleiben: abgesichert, geordnet und jederzeit im Überblick.
Unsere Mandanten verbindet, dass ihre Finanzen mehr umfassen als Girokonto und Sparplan. Sie wollen Entscheidungen auf einer soliden Grundlage treffen und einen Partner, der den Überblick behält.
Sie haben Vermögen aufgebaut und möchten es erhalten, gezielt weiterentwickeln und im Ruhestand planbar nutzen. Depot, Immobilien und Liquidität sollen zusammenpassen.
Bereich Privat →Sie planen die eigene Praxis, als Neugründung, Übernahme oder Einstieg in eine Gemeinschaftspraxis. Sie brauchen einen belastbaren Plan und eine Finanzierung, die trägt.
Zur Gründungsberatung →Ihre Praxis läuft. Jetzt geht es um wirtschaftliche Steuerung, ein stabiles Team und darum, aus dem Praxiserfolg privates Vermögen zu machen.
Bereich Gewerblich →Vermögen entsteht über Jahre an verschiedenen Stellen. Das Depot liegt bei der Hausbank, die Immobilie kam über einen Bauträger, die Finanzierung über eine dritte Bank. Jede Entscheidung war für sich sinnvoll. Ob sie zusammenpassen, hat oft niemand geprüft.
Am Anfang steht Ihre vollständige Vermögensbilanz. Erst daraus leiten wir ab, welche Maßnahmen sinnvoll sind.
Sie haben einen festen, persönlichen Berater, der Ihre Ziele, Ihre Zahlen und Ihre Familie kennt. Nichts müssen Sie zweimal erklären.
Wo es um Steuerrecht, Medizinrecht oder Abrechnung geht, ziehen wir feste Partner hinzu und koordinieren die Abstimmung.
Lebensumstände ändern sich. Deshalb überprüfen wir Ihre Strategie regelmäßig und passen sie an.
Für Mandanten, deren Vermögen über Jahre gewachsen ist: Wertpapiere, Immobilien, Beteiligungen. Wir ordnen, was zusammengehört, und entwickeln es gemeinsam mit Ihnen weiter.
Wählen Sie einen Bereich im Kreis. Sie sehen sofort, wie er mit den drei anderen verbunden ist.
Zu jedem Bereich finden Sie eine kurze Einordnung und eine Modellrechnung, die zeigt, worauf es ankommt.
Wir begleiten Depots ab einem Volumen von 100.000 €. Ausgangspunkt sind Ihre Ziele, Ihr Zeithorizont und Ihre Bereitschaft, Schwankungen auszuhalten. Daraus entsteht eine Anlagestrategie, die wir mit Ihnen umsetzen und laufend überprüfen.
Annahmen: 6 % Wertentwicklung p. a. vor Kosten, Basiskosten 0,80 % p. a., keine Steuern, keine Zuzahlungen. Modellrechnung zur Veranschaulichung, keine Prognose.
Eine tragfähige Altersvorsorge ruht auf mehreren Säulen: Sachwerte, liquide Anlagen und steuerlich geförderte Modelle. Die richtige Mischung hängt von Einkommen, Steuersatz, vorhandenem Vermögen und Ihren Plänen für den Ruhestand ab. Wählen Sie einen Baustein.
Annahmen: 2 % Inflation bis Rentenbeginn, 25 Jahre Ruhestand, 3 % Verzinsung in der Entnahmephase, Kapitalverzehr bis null, keine Steuern. Ihre tatsächlichen Ansprüche ermitteln wir im Gespräch aus Ihren Renteninformationen.
Vereinfachte Darstellung, Stand November 2026. Sonder-AfA nach § 7b EStG nur bei Erfüllung der Voraussetzungen (u. a. Effizienzhaus-40-Standard mit Nachhaltigkeitssiegel, Baukostenobergrenze, gedeckelte Bemessungsgrundlage, Vermietung). Degressive AfA für Mietwohngebäude mit Baubeginn bis 30.09.2029. Die konkrete Wirkung hängt von Ihrem persönlichen Steuersatz ab.
Eine Finanzierung ist mehr als ein Zinssatz. Entscheidend sind Eigenkapitaleinsatz, Zinsbindung, Tilgung und Sondertilgungsrechte, und wie all das zu Ihrer Liquiditäts- und Vermögensplanung passt. Wir vergleichen Angebote, bereiten die Unterlagen bankfähig auf und verhandeln für Sie.
Annuitätendarlehen mit monatlicher Zahlung, ohne Sondertilgungen und Nebenkosten. Unverbindliche Modellrechnung, kein Finanzierungsangebot.
Risikomanagement beginnt mit der Frage, wo Ihr Vermögen liegt und wie schnell Sie darüber verfügen können. Erst danach geht es um die Absicherung einzelner Werte. Wir erstellen eine vollständige Übersicht und zeigen, wo Handlungsbedarf besteht.
Gesetzliche Einlagensicherung nach EU-Recht: 100.000 € je Kunde und Kreditinstitut. Freiwillige Sicherungseinrichtungen können darüber hinausgehen. Beispielwerte.
Wir begleiten Zahnärztinnen und Zahnärzte von der ersten Standortfrage bis zur laufenden Steuerung ihrer Praxis, gemeinsam mit festen Partnern aus Medizinrecht, Steuerberatung und Abrechnung.
Wer eine Praxis führt, ist Behandler, Investor, Arbeitgeber und Unternehmer zugleich. Wählen Sie eine Ebene im Kreis. Rechts öffnet sich, was wir dort für Sie tun, mit einem Rechenbeispiel.
Behandlungseinheiten, Bildgebung und Sterilisation binden einen großen Teil des Investitionsbudgets. Wir planen die Finanzierung passend zur Nutzungsdauer und sorgen dafür, dass der Wert Ihrer Technik vollständig abgesichert ist.
Annuitätendarlehen mit monatlicher Rate, 18 Behandlungstage pro Monat angenommen. Unverbindliche Modellrechnung.
Qualifizierte ZFA und ZMV sind knapp. Wer sie halten will, braucht mehr als ein gutes Gehalt. Steuerlich begünstigte Benefits erhöhen das Netto Ihres Teams und kosten Sie deutlich weniger als eine Gehaltserhöhung.
Vereinfachtes Beispiel für ein mittleres ZFA-Gehalt in Steuerklasse I: Für 50 € netto mehr sind über das Gehalt rund 120 € Arbeitgeberaufwand nötig. Sachbezugsfreigrenze 50 € pro Monat nach § 8 Abs. 2 Satz 11 EStG.
Viele Praxen sind medizinisch hervorragend aufgestellt, wirtschaftlich aber ohne klaren Kompass. Wir übernehmen die betriebswirtschaftliche Seite in enger Abstimmung mit Ihnen. Sie entscheiden, wir liefern die Zahlen und die Planung dazu.
Beispielwerte zur Veranschaulichung.
Zwischen Praxisgewinn und frei verfügbarem Betrag liegen Steuern, Versorgungswerk, Lebenshaltung und Tilgung. Was übrig bleibt, verdient eine eigene Strategie. Und Ihre Familie verdient Sicherheit, falls Sie einmal ausfallen.
Jeder Weg in die Selbstständigkeit hat eigene Chancen, Risiken und einen eigenen Kapitalbedarf. Wir helfen Ihnen, die Optionen ehrlich zu vergleichen, bevor Sie sich festlegen.
Standort, Konzept, Ausstattung und Team bestimmen Sie selbst. Dafür starten Sie ohne Patientenstamm und mit dem höchsten Investitionsbedarf.
Rund zwei Drittel der Gründerinnen und Gründer übernehmen eine bestehende Einzelpraxis. Patientenstamm und Team sind vorhanden. Entscheidend sind ein fairer Kaufpreis und ein realistischer Blick auf den Investitionsstau.
Rund ein Viertel der Gründungen erfolgt über die Übernahme eines Anteils an einer Berufsausübungsgemeinschaft. Kosten und Verantwortung werden geteilt. Umso wichtiger sind klare vertragliche Regelungen.
Quelle: IDZ / apoBank, InvestMonitor Zahnarztpraxis 2024 (Zahnmed Forsch Versorg 2025). Werte inklusive Kaufpreis bzw. Neuinvestitionen.
Einzugsgebiet, Bevölkerungsstruktur, Wettbewerb und Erreichbarkeit am Wunschstandort.
Umsatz-, Kosten- und Liquiditätsplanung als belastbare Grundlage für Sie und die Bank.
Kapitalbedarf, Finanzierungsstruktur, Fördermittel und bankfähige Unterlagen.
Schutz der Praxis, ihrer Ausstattung und Ihrer Arbeitskraft als wichtigstem Kapital.
Regelmäßiger Abgleich von Plan und Ist, damit Sie früh gegensteuern können.
Für Fragen jenseits unserer Beratung arbeiten wir mit festen Partnern, die die Dentalbranche kennen. Sie behalten einen Ansprechpartner, wir koordinieren die Abstimmung.
Praxiskauf, Gesellschaftsverträge, Kooperationsformen, Zulassung
Praxis- und Privatsteuern mit Dentalschwerpunkt
Entlastung des Praxisteams, weniger Honorarverluste
Unterstützung Ihrer Patienten bei der Erstattung
Planbare Liquidität und Schutz vor Zahlungsausfällen
Für langjährige Mandanten begleiten wir ausgewählte Immobilienverkäufe. Diskret, persönlich und mit vollständigen Unterlagen.
Ein Haus, mehrere Lebensentwürfe: Wohnen, Arbeiten und Vermieten unter einem Dach. Grundrisse, Nutzungskonzepte und alle Details finden Sie auf der Objektseite.
Ein fester Ansprechpartner, ein klarer Ablauf und Empfehlungen, deren Begründung Sie nachvollziehen können. Sie entscheiden, wir setzen um.
Wir lernen Ihre Situation und Ihre Ziele kennen und klären gemeinsam, ob wir der richtige Partner für Sie sind.
Vermögen, Verbindlichkeiten, Vorsorge und Absicherung werden vollständig erfasst und bewertet.
Sie erhalten eine schriftliche Empfehlung mit Handlungsoptionen, Prioritäten und Begründung.
Wir setzen um, überprüfen regelmäßig und passen an, wenn sich Ihr Leben oder der Markt verändert.
Je mehr Sie mitbringen, desto konkreter können wir schon im ersten Termin werden.
Beratung wirkt dann, wenn Sie bereit sind, etwas zu verändern. Sechs Fragen, zwei Minuten, ein ehrliches Ergebnis. Ihre Antworten bleiben in Ihrem Browser.
Für Mandanten, deren finanzielle Situation mehrere Bausteine umfasst: Wertpapiere, Immobilien, ein Unternehmen oder eine Praxis. Fonds- und Aktiendepots betreuen wir ab einem Volumen von 100.000 €. Ob eine Zusammenarbeit zu Ihnen passt, zeigt Ihnen der Selbstcheck.
Persönlich in Schwetzingen oder per Video. Wir sprechen über Ihre Situation, Ihre Ziele und Ihre offenen Fragen. Am Ende schlagen wir Ihnen vor, wie eine Zusammenarbeit aussehen könnte.
Nein. Bestehende Bankverbindungen bleiben in der Regel erhalten. Wir prüfen sie, ordnen sie in Ihr Gesamtbild ein und empfehlen Änderungen nur dort, wo sie Ihnen einen klaren Vorteil bringen.
Ja, gern. Steuerliche Fragen stimmen wir eng mit Ihrer Steuerberatung ab. Wenn Sie noch keine haben oder eine Kanzlei mit Dentalschwerpunkt suchen, stellen wir den Kontakt zu unseren Partnern her.
Ja. Neben Gründungen begleiten wir etablierte Praxen bei Liquiditätsplanung und Controlling, bei der Finanzierung von Erweiterungen und Modernisierungen sowie über unsere Partner bei Abrechnung und Factoring. Und wir kümmern uns um das private Vermögen der Inhaberinnen und Inhaber.
Das besprechen wir im Erstgespräch offen und transparent, bevor Ihnen Kosten entstehen. Sie wissen jederzeit, wofür Sie zahlen.
Schildern Sie uns kurz Ihr Anliegen. Wir melden uns persönlich innerhalb von zwei Werktagen und schlagen Ihnen einen Termin vor.
